Pháp lý và thuế
KYC (xác minh danh tính)
Quy trình một nền tảng xác minh bạn là ai. Ở Việt Nam, quy trình này gắn với giấy phép mà hiện chưa tổ chức nào có.
KYC (know your customer) là việc nền tảng thu thập và xác minh danh tính của bạn: giấy tờ, ảnh chân dung, đôi khi cả chứng minh nơi ở. Đây là nghĩa vụ pháp lý ở phần lớn các nước, không phải một chính sách nội bộ.
Ở Việt Nam có một điểm khác cần biết. Nghị quyết 05/2025/NQ-CP đặt việc phòng chống rửa tiền trong phạm vi giám sát của Bộ Tài chính, phối hợp với Bộ Công an và Ngân hàng Nhà nước, và các nghĩa vụ đó thuộc về tổ chức được cấp phép — mà đến tháng 8 năm 2026 chưa có tổ chức nào được cấp phép. Nghĩa là KYC bạn đã làm gần như chắc chắn là với một nền tảng nước ngoài, theo tiêu chuẩn của nơi họ đăng ký, không theo khuôn khổ trong nước.
Một hệ quả thực dụng: hãy lưu lại toàn bộ dữ liệu tài khoản và lịch sử giao dịch của mình. Nếu nền tảng đó ngừng phục vụ người dùng ở khu vực của bạn — điều đã xảy ra nhiều lần trong ngành này — thì những gì bạn tự lưu là những gì bạn còn.