對方自稱「合作幣商」
要求法律實體、統編、官方網域與訂單資料，回到主管機關名單核對業務欄位。不要只向介紹人確認介紹人自己。
USDT／OTC 面交風險查核
USDT／OTC 現金交易
見得到人、拿得到現金，都不能取代身份與金流查核
刑事局案例顯示，詐團會安排假幣商面交、先讓小額出金成功，再以大額獲利或提領費用誘使加碼。這份清單只協助辨識風險，不推薦幣商，也不保證交易安全。
- 交易前核對法律實體
- 付款前核對收付款人
- 不要接受虛假交易用途
- 緊急諮詢165
交付現金或轉幣前，逐項留下答案
有一項答不出來就先停：小額成功、現場有人、出示名片、公司查得到或錢包先入帳，都不能抵銷身份、資金來源與交易用途不一致。
常見情境，真正要查的是什麼
現金面交比較安全
現金可能涉及來源不明、搶奪、假鈔或後續無法證明交易。使用公開安全場所、避免單獨前往，只能降低部分人身風險，不能解決合規與詐騙風險。
第一次已成功出金
刑事局案例把「先給小額獲利」列為建立信任的步驟。把每次交易獨立核對，不因前一次成功而放寬下一次金額或付款條件。
要求第三方代收代付
戶名與契約對手不一致，可能讓你捲入詐欺金流或帳戶風控。不要替陌生人收款、拆單、轉寄現金或代購虛擬資產。
教你編交易理由
要求謊稱遊戲點數、商品買賣或私人借貸，是立即停止的訊號。保留原始用途，不協助製造假契約、假發票或不實說明。
掃碼連接錢包
「驗證資產」或「確認地址」可能實際要求合約授權。只核對收款地址不需要交出助記詞，也不應無限額授權陌生合約。
「個人 P2P」和「經營幣商」不要一概而論
是否構成需要登記或許可的虛擬資產服務，取決於交易是否具有持續、營業性及實際服務內容等事實；本站不把每一筆偶發的個人間交易直接定性為違法。相反地，只要對方反覆招攬、報價、替他人交換或移轉、保管資產，使用者就應先核對主管機關名單和實際業務範圍，而不是接受「私人交易所以不用登記」的單方面說法。
發現異常或已經交付
- 面交仍在進行且有人身危險時先離開並撥 110；不要自行扣留對方或追車。
- 已匯款時立即聯絡銀行；已從交易所轉幣時聯絡該交易所官方客服並提供 TxID。
- 保留廣告、介紹人、客服、面交人、車牌／地點、契約、收據、鈔票或轉帳紀錄、地址與鏈上交易資料。
- 撥 165 說明完整資金路徑，不要只說「買了 USDT」。
原始資料與核對入口
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