국내에서 많은 가상자산 사기 유형｜판별 기준

가상자산 사기는 기술적으로 정교한 것이 아니라 조작하게 만드는 유형이 대부분입니다. 그래서 기술이 아니라 절차와 기준으로 막습니다.

1. 리딩방·대리매매

메신저 단체방에서 매매 신호를 주고, 이후 자금을 맡기라고 하거나 특정 거래소·사이트로 유도하는 형태입니다. 초반에는 실제로 수익이 나는 종목을 알려 주어 신뢰를 만듭니다.

판별 기준: 국내에서 타인의 자금을 모아 운용하려면 금융투자업 인가가 필요합니다. 무인가 업자의 일임·대리매매는 그 자체로 문제입니다. 그리고 원금 보장이나 확정 수익률을 언급하는 순간, 가격 변동이 전제인 자산에서 성립할 수 없는 약속을 하고 있는 것입니다.

실제 거래소와 거의 같은 화면의 앱이나, 검색 광고에 노출되는 가짜 사이트에 계정 정보나 시드 구문을 입력하게 하는 수법입니다. 출금을 시도하면 ‘세금’, ‘수수료’, ‘인증 비용’을 이유로 추가 입금을 요구합니다.

판별 기준: 앱은 공식 사이트의 링크를 통해 설치합니다. 검색 광고에서 들어가지 않고 즐겨찾기를 씁니다. 그리고 시드 구문을 입력하게 하는 화면은 예외 없이 가짜입니다. 정상적인 지갑 연결에서는 단어를 입력하지 않습니다.

‘계정에 문제가 발생했습니다’, ‘지갑 오류를 복구해 드립니다’라며 원격 제어 프로그램 설치나 키 제시를 요구합니다. 커뮤니티에 문의 글을 올린 사람에게 가짜 계정이 개인 메시지를 보내는 형태가 전형적입니다.

판별 기준: 거래소와 지갑의 정식 고객센터는 개인키나 시드 구문을 묻지 않습니다. 비밀번호도 묻지 않습니다. 상대가 먼저 연락해 왔다면, 그 메시지의 링크를 쓰지 않고 공식 사이트에서 직접 문의하세요.

국내에 특히 중요한 항목입니다. ‘수수료 없이 싸게 사 준다’는 개인 간 거래에서, 상대가 보낸 원화가 범죄 자금이면 받은 사람의 계좌가 지급정지될 수 있습니다. 본인이 사기에 가담하지 않았어도 절차상 정지되고, 해제에 시간과 비용이 듭니다.

판별 기준: 가격 이점과 무관하게 개인 간 원화 직거래는 피합니다. 실명계좌를 통한 거래소 거래만 쓰는 것이 이 위험을 없애는 방법입니다.

‘상장 전에 싸게 살 수 있다’는 권유입니다. 발행자가 유동성을 빼는 러그풀, 또는 개발을 조용히 포기하는 형태로 끝납니다.

판별 기준: ①개발자가 실명이고 검증 가능한가, ②배분과 해제 일정이 구체적으로 공개돼 있는가, ③유동성이 잠겨 있는가, ④상승의 이유가 구현이 아니라 공지뿐인가. 블록 익스플로러에서 보유 상위 주소의 집중도를 보면 대개 그것만으로 판단됩니다.

가짜 에어드랍이나 민팅 공지로 지갑을 연결하게 하고, 무제한 사용 허용에 서명하게 합니다. 키를 훔치지 않으므로 블록체인에서 보면 정당한 거래이고, 취소할 수 없습니다.

판별 기준: 서명 내용을 읽습니다. 무엇을 얼마나 허용하는지 모르는 서명은 거부합니다. 사용이 끝나면 허용을 취소합니다. 가치가 큰 자산은 연결용과 다른 지갑에 둡니다.

블록체인 송금은 취소할 수 없습니다. 그래서 막는 단계에 힘을 쏟는 수밖에 없다는 결론이 됩니다.

신고된 거래소인지 어디서 확인하나요.

금융정보분석원(FIU)에 신고된 가상자산사업자 목록이 공개돼 있습니다. 이름이 비슷한 업자가 있으므로 정확한 사업자명으로 대조하세요.

유명인이 홍보하는 광고를 봤습니다.

본인 허락 없이 사진과 이름을 쓰는 광고가 다수 보고됐습니다. 광고 링크로 들어가지 말고, 그 인물의 공식 계정에서 발신된 내용인지 확인하세요.

소액으로 시험해 보면 안 될까요.

소액 출금이 되는 것은 수법의 일부로 설계돼 있습니다. 신뢰를 만들기 위해 첫 출금을 통과시키는 구조이므로 ‘시험해 봤으니 괜찮다’는 판정은 작동하지 않습니다.

이 사이트는 정보 제공만을 목적으로 하며 개별 업자·서비스의 적법성을 판단하지 않습니다. 피해 상담은 경찰과 공적 기관 창구를 이용하세요. 면책 조항