Regulación e impuestos
KYC (identificación del cliente)
La verificación de identidad que una plataforma está obligada a hacerte antes de operar. En la Unión Europea no es opcional.
Know your customer es el conjunto de comprobaciones con las que una entidad identifica a su cliente: documento de identidad, domicilio y, según el caso, origen de los fondos. No es una política comercial de la plataforma, es una obligación derivada de la normativa de prevención del blanqueo de capitales.
En la Unión Europea esto tiene dos consecuencias que conviene tener claras. La primera: cualquier plataforma que ofrezca conversión entre euros y criptomonedas y opere legalmente aquí te va a pedir identificación, así que una que no lo haga no es una ventaja, es una señal. La segunda: desde que terminó el periodo transitorio de MiCA el 1 de julio de 2026, prestar estos servicios exige además autorización, comprobable en el listado de la CNMV.
Dos observaciones prácticas. La verificación suele volver a activarse al superar ciertos importes o al cambiar de país de residencia, y es la causa habitual de retiradas bloqueadas en el peor momento: hacerla completa antes de necesitar sacar dinero ahorra problemas. Y el KYC no alcanza a la autocustodia: un monedero propio no se identifica ante nadie, lo que no significa que las operaciones sean invisibles ni que dejen de tener efectos fiscales.